Al interior del índice, la inflación subyacente, que determina la trayectoria de la inflación general en el mediano y largo plazo, se ubicó en 4,76% a tasa anual, un dato que sigue desacelerándose desde el 5,09% que mostró en la última quincena de diciembre de 2023 y tocando su menor nivel desde julio de 2021. Dentro de la categoría de la inflación subyacente, sigue siendo el costo de los alimentos los que más presionan a la escalada general de precios, al tocar un alza de 5,54% a tasa anual.

En paralelo, los precios de las mercancías reportaron un alza mensual de 0,41% se ubicaron a tasa anual en 4,37%. Adicionalmente, el precio de los servicios aumentó 0,40% en el mes y alcanzó un nivel de 5,25% a tasa anual.

Por su parte, el índice no subyacente, que incluye a los productos con precios más volátiles y las tarifas administradas por el Gobierno, registra un alza a tasa anual de 5,24%. Los productos agropecuarios son los que muestran el incremento más importante, con una subida mensual de 4,40% y tocando un nivel de 9,75% en un año. Además, los precios de los energéticos y las tarifas autorizadas por el Gobierno mostraron un aumento anual de 1,41%.

Gabriela Siller, directora de análisis económico de Grupo Base, indica que existen varias preocupaciones en torno a estos indicadores. “Las presiones al alza de la inflación general de México en diciembre y enero estuvieron sustentadas principalmente en el componente no subyacente, debido al subcomponente de productos agropecuarios, específicamente por las frutas y verduras, pero dentro del componente subyacente los servicios siguen mostrando resistencia a bajar, lo cual también se considera un riesgo”, destaca.

Son los ingredientes más usados en la alimentación de los mexicanos, los que más presionan la cartera en este inicio de año. El jitomate, usado como base en salsas, guisados, ensaladas y otras preparaciones tradicionales, tuvo un aumento de 52% en enero, seguido de la cebolla, con un alza de 21,17% y la calabacita, con una subida de 20,40% en el mes de enero.

El dato es relevante en torno a la decisión de política monetaria que dará a conocer el Banco de México la tarde de este jueves. Mientras que el consenso de analistas económicos consultados por Citibanamex esperaba una inflación más moderada, los expertos consideran que el banco central pueda mostrar reservas en torno a modificar la tasa de interés de referencia, que actualmente se encuentra en 11,25%.

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Para superar este reto, es importante seguir algunas acciones financieras que te ayuden a distribuir mejor tu dinero, ya sea para generar ahorro, cubrir tus deudas o simplemente para hacer rendir tus ingresos.

Aquí tienes cinco recomendaciones principales para superar la cuesta de enero, realizadas por Montepío Luz Saviñón, Institución de Asistencia Privada dedicada al préstamo prendario, la comercialización y la donación, a través de servicios financieros accesibles que contribuyen al desarrollo de los mexicanos.

Elabora un presupuesto: Es fundamental que sepas cuánto dinero tienes disponible y cuánto necesitas destinar a los gastos fijos como la renta, pago de servicios, alimentación, transporte y educación de tus hijos. De esta manera sabrás cuánto te queda para otros rubros, evitando gastar más de lo que puedes.

Reduce tus gastos innecesarios: Revisa tus hábitos de consumo y elimina aquellos que no son indispensables como las salidas, las compras impulsivas, las suscripciones que no usas, etcétera.

También puedes buscar alternativas más económicas, como preparar tu propia comida, usar el transporte público, aprovechar las ofertas y los descuentos, entre otras.

Ahorra lo que puedas: Aunque sea una cantidad pequeña, es conveniente que destines una parte de tu ingreso al ahorro, de esta manera tendrás un fondo de emergencia que te ayudará a enfrentar imprevistos o situaciones difíciles.

También puedes abrir una cuenta de ahorro, usar una alcancía, o utilizar alguna aplicación que te ayude a ahorrar de forma automática.

Paga tus deudas: Si tienes deudas pendientes, trata de pagarlas lo antes posible, empezando por las que tienen mayor interés o plazo para pagar. Así evitarás acumular más intereses y mejorarás tu historial crediticio.

Si te es posible, negocia con tus acreedores un plan de pago que se ajuste a tu capacidad de pago.

No adquieras nuevas deudas: Evita solicitar nuevos créditos o préstamos que aumenten tu nivel de endeudamiento, a menos que sea estrictamente necesario y que tengas la certeza de poder pagarlo. También evita usar tu tarjeta de crédito para gastos que no puedes cubrir con tu ingreso, y paga el total de tu saldo cada mes.

Siguiendo estas recomendaciones, podrás superar la cuesta de enero y mejorar tu salud financiera. Recuerda que la clave está en planificar, priorizar y controlar tus finanzas personales.

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En el horizonte económico de cada año, surge la temida «cuesta de enero», un desafío financiero que afecta a familias en todo el país. Es por eso que Skandia México, expertos en el sector financiero, han compartido datos cruciales para sortear este periodo con destreza y prudencia.

La cuesta de enero, como su nombre indica, es el tramo donde las dificultades económicas se manifiestan con mayor fuerza tras el periodo de celebraciones de fin de año. Se proyecta que las familias enfrentarán un desembolso promedio de $12,000 pesos, abarcando celebraciones y el aumento del consumo de servicios básicos, como la electricidad, que se dispara en un 30%.

Uno de los retos a vencer para todos los sectores es el aumento inflacionario.

Más que solo el resultado de los festejos decembrinos, esta cuesta se alimenta de deudas acumuladas a lo largo del año, impuestos en el nuevo año y la inevitable presión inflacionaria. Incluso con un aumento del 20% en el salario mínimo, Skandia México advierte que la inflación sigue siendo un factor relevante, recordando que nadie está exento de sus efectos.

Para evitar que esta travesía financiera se convierta en una mala tradición, Skandia México destaca tres pilares esenciales: Presupuestar, Evaluar y Ajustar.

Presupuestar:

Al abordar la creación del presupuesto para el próximo año, se insta a las familias a asignar una porción específica para diciembre. Además, se sugiere contemplar pagos anuales, colegiaturas, seguros y obligaciones fiscales en la planificación financiera.

Evaluar:

La reflexión sobre los estados financieros pasados se presenta como una herramienta invaluable. Aquellos que analicen detenidamente sus hábitos de gasto y ahorro durante el año podrán esculpir un presupuesto más realista, ajustado a sus necesidades y circunstancias.

Ajustar:

El último punto de acción se centra en la adaptabilidad. Skandia México subraya que la salud financiera va más allá de simplemente gastar menos y vivir dentro de un presupuesto. Se trata de ser coherentes con las finanzas, aprender de las experiencias pasadas y realizar ajustes según las fluctuantes condiciones económicas.

En el contexto de diciembre, un mes lleno de gastos, Skandia México advierte sobre los impulsos emocionales al elegir regalos, ya que esto podría inclinar aún más la cuesta de enero.

En resumen, la clave para enfrentar la cuesta de enero radica en la planificación consciente, la evaluación reflexiva y la capacidad de ajustarse a las circunstancias. Skandia México insta a las familias a asumir el control de sus finanzas, recordando que la salud financiera es un compromiso continuo y coherente.

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